什麼是平衡投資策略？
平衡投資策略將投資組合中的資產類別結合起來，試圖平衡風險和回報。通常，平衡投資組合會在股票和債券之間進行平均或稍微傾斜的劃分，例如股票占60%，債券佔40%。出於流動性目的，平衡的投資組合還可以保留少量現金或貨幣市場成分。
要點
- 平衡投資策略是在資本保值和增長之間尋求平衡的策略。
- 它由具有中等風險承受能力的投資者使用，通常由相當平等的股票和債券組成。
- 平衡投資策略處於風險回報範圍的中間，較為保守的投資者可以選擇資本保值策略，而較為激進的投資者可以選擇成長策略。
了解平衡的投資策略
根據投資者的 偏好和風險承受能力 ，有許多不同的方式來組合投資組合。
一方面是旨在資本保值和當前收入的策略。這些策略通常包括安全但低收益的投資，例如存單、投資級債券、貨幣市場工具和一些藍籌股這種策略適合那些關心保存已有資本而不關心增加資本的投資者。
另一方面是旨在增長的策略。這些更激進的策略通常涉及更高的股票權重，包括小盤股公司。如果包括固定收益工具，它們可能具有較低的信用評級或較低的安全性，但提供了較高的收益率，例如債券、優先股或較高收益率的公司債券。增長策略適合具有高風險承受能力的年輕投資者，他們願意接受更大的短期波動，以換取更好的長期預期- 期限回報。
介於這兩個陣營之間的投資者可以選擇平衡投資策略。這包括混合保守和進取的方法。例如，平衡投資組合可能由 25% 的派息藍籌股和 25% 的小盤股組成。、 25 % AAA 級政府債券和25%投資級公司債券。雖然具體參數可以微調，但大多數平衡的投資者將尋求適度的資本回報，以及很高的資本保值可能性。
過去，投資者需要通過購買個人投資手動組合投資組合。或者，他們必須依賴投資顧問等專業人士或通過金融機構提供的服務。如今，自動化投資平台允許投資者自動投資於按風險承受能力組織策略的選擇。
在決定選擇何種策略時，投資者不僅要考慮其客觀承受風險的能力，例如淨資產和收入，還要考慮其主觀風險承受能力。
平衡資金
平衡型基金是指在單一投資組合中 貨幣市場同時包含股票和債券成分以及少量
平衡共同基金面向尋求安全、收入和適度資本增值的投資者。通常，退休人員或具有低風險承受能力的投資者利用平衡基金來實現購買力的健康增長和補充收入，並確保長期投資- 長期保存退休儲蓄。
平衡投資策略的例子
Trishia 是一名 20 多歲的應屆大學畢業生。她剛開始接觸投資，大約有 10,000 美元可投資。雖然 Trishia 打算在未來幾年內支付首期付款，但她目前沒有投資資金需求，因此如果市場突然下跌，能夠推遲撤資，直到更有利的時間。
客觀地說，Trishia的年輕和經濟狀況使她有能力採取風險相對較高、長期增長潛力較大的投資策略。
Trishia 使用在線投資平台，決定採用固定收益和股票證券50/50 比例的平衡投資策略。股票由藍籌股組成，均以穩定收益和股息支付而聞名。
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